Kotiza.mxCotización con IVA: incluido o desglosado
En una cotización en México lo más claro es desglosar el IVA: subtotal, IVA del 16% y total. Para sacar el IVA de un precio que ya lo incluye se divide entre 1.16. En los municipios de la región fronteriza norte y sur, los contribuyentes inscritos en el estímulo fiscal aplican 8%, vigente hasta el 31 de diciembre de 2026.
El IVA es la causa de muchos "pero usted me dijo otro precio". Si en la cotización no queda claro si el precio lleva IVA o no, el cliente siempre va a entender la opción que le conviene.
Desglosado o incluido
| Forma | Cómo se ve | Cuándo usarla |
|---|---|---|
| Desglosado | Subtotal $10,000 · IVA 16% $1,600 · Total $11,600 | Clientes que piden factura, empresas |
| Incluido | Total $11,600 (IVA incluido) | Clientes particulares que solo quieren saber cuánto pagan |
| Sin IVA | Total $10,000 + IVA | Solo si lo dices explícitamente |
La regla de oro: escríbelo siempre. "Precios más IVA" o "Precios con IVA incluido" debajo de la tabla.
Cómo calcularlo
- Agregar IVA (16%): precio × 1.16. Ejemplo: $10,000 × 1.16 = $11,600.
- IVA de un precio sin IVA: precio × 0.16. Ejemplo: $10,000 × 0.16 = $1,600.
- Quitar el IVA de un precio que ya lo incluye: precio ÷ 1.16. Ejemplo: $11,600 ÷ 1.16 = $10,000.
- Error común: restar el 16% del total. $11,600 − 16% = $9,744, que no es el subtotal correcto.
Puedes hacer estas cuentas en la calculadora de IVA.
IVA del 8% en la frontera
El decreto de estímulos fiscales para la región fronteriza norte y sur permite aplicar 8% de IVA a contribuyentes inscritos en ese estímulo, en los municipios incluidos en el decreto. Su modificación se publicó en el DOF el 31 de diciembre de 2025 y está vigente hasta el 31 de diciembre de 2026. No aplica en todo el estado: por ejemplo, el área metropolitana de Monterrey no está incluida. Si tienes duda, confírmalo con tu contador.
Retenciones
Si eres persona física y le das servicios a una empresa, en la factura pueden aplicar retenciones de IVA o ISR (por ejemplo, en el régimen RESICO). La cotización puede mostrar el total antes de retenciones y aclarar que "las retenciones aplicables se reflejarán en la factura". Los porcentajes exactos dependen de tu régimen; confírmalos con tu contador.
Si no facturas
Si no estás inscrito para facturar, no cobres IVA. Escribe "Precio sin factura" para que el cliente lo sepa desde la cotización.
En Kotiza.mx agregas el impuesto con su tasa (16%, 8% o la que aplique) y la cotización calcula el subtotal, el IVA y el total automáticamente.
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Preguntas frecuentes
¿Cómo se pone el IVA en una cotización?
Lo más claro es desglosarlo: subtotal, IVA del 16% y total. Si prefieres mostrar un solo precio, escribe junto al total "IVA incluido".
¿Cómo saco el IVA de un precio que ya lo incluye?
Divide el precio entre 1.16 para obtener el subtotal y réstalo del total para obtener el IVA. Por ejemplo, $11,600 ÷ 1.16 = $10,000 de subtotal y $1,600 de IVA.
¿El IVA del 8% en la frontera sigue vigente en 2026?
Sí. El decreto de estímulos para la región fronteriza norte y sur está vigente hasta el 31 de diciembre de 2026, pero solo aplica a contribuyentes inscritos en el estímulo y en los municipios incluidos.
¿Tengo que cobrar IVA si no facturo?
No. Si no estás inscrito para facturar, no cobres IVA y aclara en la cotización que el precio es sin factura.